金融风险监管系统是一款针对金融监管部门进行区域/领域金融风险与协同联动的智能分析服务系统。可实现线索发现、风险排查、风险监测、风险预警及协同处置等多业务场景的需求。为行业监管机构(一行两会、金融行业协会)、地方金融局/办、新区/自贸区管委会、金融小镇管委会(基金小镇)等多个监管部门提供监管产品及解决方案。
数据采集通道多,信源丰富,数据积累多
全国协同联动系统标准及系统建设者
监管模型积累多,业务规则丰富
7+4金融监管、非集监测预警、互金监测预警、交易场所监测预警、协同联动等,项目经验沉淀丰厚
对辖区内金融风险线索进行全网扫描、实时采集,不漏掉任何负面信息和风险苗头
监测区域风险、业态风险、风险等级一目了然,快速定位目标企业
利用文本分析、数据挖掘、关联分析等技术,对监测企业的经营风险、运营风险、关联风险、司法风险等进行特征提取并利用决策模型进行风险量化,为相关部门提供决策依据
通过大数据、人工智能等先进技术手段,构建完善的风险指标体系,实现风险监测的准确性和及时性,解决风险监测难的问题
金融风险防范,针对区域形成总体情况摸底,运营情况监测,打早打小,防止小风险演化成大问题,解决风险排查难的问题
解决风险线索发现难、研判难、管理难的问题
通过业务风险、运营风险、舆情风险、司法风险等维度,进行模型训练,实现风险的准确预警,解决预警难的问题
缺少跨区域、跨职能的协同处置机制,实现线索管理、案件管理、任务交办、监督协同的全流程闭环,解决处置难的问题
能够对不同形态的互联网金融业务进行线索发现、风险排查、风险监测和预警,包括但不限于网络借贷、第三方支付、网络互助、互联网资管、交易场所等
对地方监管部门承担7+4类机构进行监管,对区域11类机构,包括小贷、区域股权、融资租赁、交易场所、融资担保、典当、地方资管、投资公司、农业合作、保理以及社会众筹等进行风险监测和预警,并协助监管部门建立协同处置管理机制
对区域非法集资行为进行风险识别和监测预警,如养老机构、农村合作社、民办高校等非法筹集资金的行为,尽早发现、尽早干预,避免发生群体性事件
对网络传销、虚拟货币、境外诈骗、套路贷、黑交易平台等众多行为进行风险监测,为相关部门提供判断诈骗行为的依据,降低区域涉众风险发生的可能性